互联网金融平台非法集资法律问题研究文献综述

 2022-07-24 09:07

文献综述

引言

随着互联网技术和社会经济的飞速发展,我国的互联网金融市场发展得如火如荼。以互联网金融业务的典型代表P2P网贷平台为例,根据网贷之家的数据显示,截至2017年12月底,网贷行业正常运营平台数量达到了1931家,相比2016年底减少了517家,全年正常运营平台数量一直单边下行[1]。由于平台整改进程尚未完成,预计2018年网贷行业运营平台数仍将进一步下降,具体下降速度取决于备案及合规情况,从目前信息估测,2018年底或将跌至800家左右。2017年网贷行业投资人数与借款人数分别约为1713万人和2243万人,较2016年分别增加24.58%和156.05%。但与投资人数量同步增长的,还有问题平台的数目。总的来说,自2011年以来P2P借贷平台数量总体呈迅速增长状态,近两年虽有所减少,但不难预测,随着互联网金融市场的进一步发展,在以后,中国的互联网案件总量仍在高位运行,参与集资人数持续上升。

目前我国非法集资案件则呈现以下特征:

1法集资与传销手段交织,网上宣传与网下推广相呼应,主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”。

2跨省案件持续多发,涉及多省乃至全国范围的重特大案件仍时有发生,形势比较严峻,如2017年的e租宝案,涉及金额500余亿元,涉及投资人90万余命,受害投资人遍布全国31个省市区;

3涉及行业广泛,非金融的额度和参与人数将更大,难以估计

研究现状

近年来,随着互联网技术和金融市场的不断创新和发展,加上互联网金融平台的非法集资案件频发,提高了人们对互联网金融平台非法集资问题的关注程度。但是由于互联网技术在我国发展与发达国家相比较晚,故而对于互联网金融的风险研究,国内目前的研究起步较晚、成果较少,与互联网金融相关的法律问题研究也就甚少。不过学者已经开始逐渐关注互联网金融风险带来的许多法律问题相关研究主要集中在以下几个方面:

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